Более 100 репортеров и зрителей собрались вечером 4 октября в одном из самых больших зданий федерального суда Манхэттена, чтобы взглянуть на бывшего главу рухнувшей криптобиржи FTX. 31-летнего Сэма Бэнкмана-Фрида обвиняют в обмане клиентов, инвесторов и кредиторов на миллиарды долларов.
Судебное разбирательство будет длиться около полутора-двух месяцев. И если Бэнкмана Фрида признают виновным, то ему по совокупности обвинений грозит более 100 лет тюрьмы.
Юристы объяснили «РБК-Крипто», в чем состоит суть дела, описали позиции сторон обвинения и защиты, а также пояснили, по какому принципу отбирались присяжные.
В 2021–2022 годах FTX была одной из крупнейших платформ на крипторынке, а ее основатель Сэм Бэнкман-Фрид имел репутацию «криптогения» с состоянием в размере $24 млрд и входил в топ-100 самых влиятельных людей в мире 2022 года по версии Time, напомнила юрист, эксперт образовательной платформы Moscow Digital School Екатерина Ипполитова.
А уже в декабре 2022 года Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах, отметила юрист, и в 2023 году ему предъявлено восемь пунктов обвинения, в том числе в мошенничествах, в сговоре с целью отмывания денег, в сговоре с целью нарушений финансирования избирательной кампании.
Причины краха FTX пояснил главный юрисконсульт практики интеллектуальной собственности юридической компании «ЭБР» Кирилл Ляхманов.
«Финансовыми инструментами можно торговать с применением плеча; это заемные средства, которые выдаются трейдеру в обмен на право продажи актива. В общих чертах: если вы взяли 50 руб. плеча и не выплатили их с процентами,брокер (биржа) может продать ваш актив и оставить прибыль себе. Как правило, брокер в плюсе: правда, все может пойти не так, если цена актива вдруг упадет ниже тех самых 50 руб., и тогда брокер окажется в минусе. Если таких сделок будет много,у брокера быстро закончатся собственные средства»,— говорит эксперт.
Биржа FTX предоставляла плечо для торговли криптовалютой. Сама по себе торговля криптовалютами с плечомвысокорисковая, но она не запрещена напрямую, объясняет Ляхманов. По его словам, нюанс в том, что в качестве обеспечения для плеча FTX использовала собственную криптовалюту, стоимость которой зависит от того, насколько у FTX хорошо идут дела. Пока у биржи все хорошо— никаких проблем нет, но как только что-то идет не так, появляется прямая связь: чем хуже идут дела, тем меньше стоит заемный актив, тем хуже идут дела и так далее, говорит Ляхманов.
Осенью 2022 года стало известно, что один из крупнейших клиентов FTX— это фонд Alameda Research, принадлежащий самойже группе FTX, говорит юрист. По его словам, как только информация стала публичной, люди начали продавать криптовалюту и брокер потерял все ликвидные средства.
Параллельно выяснилось, что у Сэма Бэнкман-Фрида была возможность произвольно изменять отчетность как биржи, так и фонда с помощью технической лазейки, у платформы не существовало комплаенс-системы, а ликвидные активы FTX в размере $1,4 млрд выводились через различные криптокошельки, добавил Ляхманов.
Юрист отметил, что, несмотря на точто Бэнкман-Фрид обещал потратить на пожертвования демократической партии США более миллиарда долларов в 2024 году, его поместили под арест и обвиняют в отмывании денег, мошенничестве и еще нескольких правонарушениях. При этом эксперт добавил, что за год нахождения под домашним арестом молодой бизнесмен успел нарушить условия залога, попытаться надавить на свидетелей и притвориться сумасшедшим.
Признание вины
Большое количество уголовных дел в США заканчивается признанием вины обвиняемым и его сделкой со следствием до стадии судебного разбирательства, рассказала Ипполитова. По ее словам, это позволяет обвиняемым существенно снизить срок возможного наказания.
Сэм Бэнкман-Фрид свою вину не признал и собирается доказывать свою невиновность, что в случае негативного для него исхода в разы увеличит размер возможного наказания, пояснила эксперт.
Презумпция невиновности
Ипполитова напомнила, что, поскольку в Штатах действует презумпция невиновности, стороне обвинения нужно будет доказать виновность Сэма Бэнкмана-Фрида. Это звучит логично и просто, но в действительности это не совсем так, считает эксперт.
Именно на обвинение возложена обязанность максимально понятным языком донести до присяжных не только суть устройства финансовых операций биржи и преступность («неправильность») действий со стороны обвиняемого, но и как-то попробовать объяснить особенности технологического устройства процесса, ведь и биржа и фонд были криптовалютными, пояснила Ипполитова. По ее мнению, это интересно— посмотреть, как в перспективе будет раскрыт этот момент, так как в первых допросах стороной обвинения технологический вопрос пока аккуратно «обходился».
Присяжные
Такого рода дела рассматриваются с участием судов присяжных, говорит Ипполитова. Юрист пояснила, что решение о виновности или невинности ответчика определит состав присяжных из отобранных десяти женщин и двоих мужчин, который проанализирует доводы сторон и решит, какой версии событий они верят:обвинения или защиты.
4 октября перед началом первого судебного заседания был завершен процесс отбора присяжных (voir dire). Опрос voir dire, переводящийся с французского как «говорить правду» представляет собой опрос кандидатов в присяжные заседателина предмет выяснения того, смогутли лица, отобранные в состав присяжных, оценивать доказательства честно и беспристрастно, рассказала эксперт.
Она пояснила, что процесс отбора происходит следующим образом: стороны задают потенциальным присяжным общие вопросы, начиная от их религиозных убеждений, заканчивая потенциальными финансовыми трудностями, которые могут осложнить их участие в судебном процессе. По словам Ипполитовой, в этом конкретном случае, например, отсеивались лица, чьи близкие потеряли много денег, инвестируя в криптовалюту, по причине сомнений в их беспристрастности при рассмотрении данного дела.
Обвинение
Обвинение утверждает, что, взяв вклады клиентов FTX, Бэнкман-Фрид использовал миллиарды долларов в различных целях, говорит Ипполитова. В пример юрист привела траты на собственные нужды Бэнкмана-Фрида (дом на Багамах за $200 млн), на поддержку деятельности FTX, на венчурные инвестиции и оплату операционных расходов Alameda.
Также она отметила, что экс-глава биржи посвящал аудиторов и инвесторов в свою деятельность далеко не полностью, составляя для нихложную финансовую отчетность.
«Обвинение отмечает, что, как руководитель FTX, он в своей риторике постоянно делал акцент, что биржа уделяет особое внимание обеспечению защиты инвесторов и в качестве основного принципа отделяет активы клиентов от своих собственных на всех платформах»,— сказала Ипполитова.
Когдаже у компании начались финансовые проблемы и многие клиенты захотели вывести средства из FTX,Бэнкман-Фрид стал убеждать инвесторов в сохранности их средств и предоставлять ложную информацию кредиторам Alameda, чтобы получить отсрочку по кредитам, добавила эксперт.
Она пояснила, что в итоге он частично погасил задолженность перед кредиторам Alameda за счет средств клиентов FTX— это ему удалось благодаря функциям, встроенным по его указанию в код и программное обеспечение биржи.
Однако, по словам Ипполитовой, в конечном счете сотни миллионов долларов не были выплачены кредиторам Alameda, а выдача средств клиентам FTX прекратилась, в результате чего клиенты понесли миллиардные убытки.
Защита
Пока позиция защиты на текущей стадии в полной мере не показана, раскрываться она будет более полно по ходу процесса, говорит Ипполитова. В тоже время, по словам эксперта, основная идея защиты Сэма Бэнкмана-Фрида ясна: она заключается в опровержении обвинения и представлении ответчика как перегруженного работой руководителя, принимавшего добросовестные решения и построившего два многомиллиардных бизнеса всего за несколько лет.
Представители защиты настаивают, что к банкротству криптоброкера и множества его клиентов привело не мошенничество, а несколько случайных ошибок, а Бэнкман-Фрид «на самом деле просто парень, который хотел как лучше», согласен Ляхманов.
Он также пояснил, что все остальные топ-менеджеры и руководители FTX и Alameda Research признали себя виновными и будут выступать как свидетели обвинения. А адвокаты Бэнкмана-Фрида попытаются представить его «жертвой» его бывших партнеров по бизнесу, добавила Ипполитова.
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.